Il panorama degli investimenti sta cambiando rapidamente, e tra i protagonisti delle nuove strategie emerge Ray Dalio, fondatore di Bridgewater Associates, che sorprende la comunità finanziaria raccomandando una allocazione del 15% del portafoglio tra Bitcoin e oro, con l’obiettivo di difendersi dalla crescente spirale del debito degli Stati Uniti e dai rischi di svalutazione delle valute fiat.
Da “safe haven” a strategia d’emergenza: la nuova posizione di Dalio
Fino a pochi anni fa Ray Dalio consigliava un’esposizione a Bitcoin modesta, intorno all’1–2%. Ora, le sue parole sono chiare: “Se ottimizzassi il portafoglio per gestire al meglio il rischio, punterei ad avere circa il 15% in oro o Bitcoin.”
Questa svolta nasce dalla preoccupazione per un debito pubblico USA record, che ha già superato i 36,7 trilioni di dollari. Il governo, a sua volta, prevede l’emissione di nuovi titoli per altri 12 trilioni solo nel prossimo anno, lanciando un vero allarme tra gli investitori.
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Bitcoin e oro: asset di difesa per il portafoglio
Bitcoin e oro vengono ora considerati da Dalio come asset chiave per la diversificazione e la difesa dal rischio sistemico. Il portafoglio del futuro, secondo Dalio, prevede una distribuzione flessibile tra questi due asset, da modulare in funzione della propria propensione al rischio.
Sebbene Dalio manifesti ancora una certa preferenza per l’oro — sottolineando i rischi potenziali di controllo o vulnerabilità della blockchain di Bitcoin — riconosce la crescita strutturale dell’asset digitale, ormai consolidato come digital gold e rifugio alternativo nelle crisi finanziarie.
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La strategia Dalio nel contesto italiano: scenari e opportunità
La strategia di Ray Dalio applicata al contesto italiano rappresenta decisamente una svolta notevole per gli investitori del nostro Paese.
Nel passato, asset alternativi come Bitcoin venivano percepiti con diffidenza dall’investitore medio italiano, complice una cultura finanziaria tradizionalmente ancorata a prodotti come immobili, titoli di Stato o conti deposito.
Oggi, Bitcoin consolida la sua reputazione di oro digitale e riserva di valore non solo a livello globale, ma anche nel panorama delle scelte nazionali. L’offerta finita di BTC (limitata a 21 milioni di unità) lo rende un bene deflazionistico, poco esposto al rischio di svalutazione che spesso colpisce valute fiat e altre asset class più tradizionali.
Questo è particolarmente rilevante in Italia, dove il famoso carrello della spesa e i costi energetici pesano ancora sulla percezione dell’inflazione familiare, che nel 2025 oscilla tra l’1,6% e l’1,7% annuo secondo ISTAT.
In quest’ottica, la proposta di Dalio – ovvero una diversificazione che abbracci Bitcoin, oro e asset emergenti – è particolarmente calzante per il tessuto italiano.
Asset come Bitcoin permettono agli investitori di accedere a strumenti meno correlati con l’andamento dell’economia nazionale; inoltre, la crescente adozione sia a livello retail sia istituzionale, anche da parte di aziende e fondi, sta favorendo una maggiore liquidità e maturità del mercato.
Diversificare senza paura, ma con consapevolezza
Dalio ribadisce frequentemente che la diversificazione è la migliore arma contro l’incertezza. Nel nuovo scenario del 2025, la diversificazione si traduce nell’equilibrio tra asset storici, come l’oro, e asset innovativi, come Bitcoin e le criptovalute emergenti.
Resta però fondamentale essere consapevoli dei rischi: la crescente attenzione normativa sui crypto asset e le possibili vulnerabilità informatiche obbligano a un approccio prudente e informato.
Preparare il portafoglio al futuro
L’appello di Dalio è inequivocabile:
Non rimandate la scelta su come proteggere il vostro capitale. Una robusta diversificazione fra oro, Bitcoin e asset emergenti può fare la differenza di fronte a una nuova crisi finanziaria.
